及优资本CEO宋卓韵：中国财富管理业态正从分化走向成熟

“面对全球资产品类众多、信息不对称、服务难以落地等问题，在持续解决业务痛点过程中，催生了一种新的业务形态。即通过资产和科技两端赋能金融机构，有效提升整体财富行业的配置效率。”香港及优资本CEO宋卓韵介绍，正是在这样的形势下，专注于海外资产配置的综合金融服务平台及优Evolut应运而生。

及优资本CEO 宋卓韵

国内居民财富积累带来庞大的资产投资需求，在遭遇了近年来的金融“爆雷”事件之后，国内以第三方财富管理行业为代表的居民家庭投资理财服务行业，正经历着行业分化、重新洗牌、以及优秀人才自主创业的而带来的“加速碎片化”时期。

“市场愈发呼唤专业和透明的资产配置和投资服务方，”宋卓韵在接受福布斯中国记者专访的时候介绍，这样的服务平台提供的不仅是金融产品，应该是能够为第三方财富管理行业机构提供“整套财富管理全包服务的平台”，涵盖了财富管理和资产管理行业的大部分中后台服务，包括资管产品、资讯服务、数据服务、学习模块、客户关系维护等，是基于技术平台提供的从资讯到产品的一揽子服务。

“基于我们对三方财富管理行业趋势的判断和理解，我们联合了国内三方财富管理机构众多资深人士，组建了及优这个平台，从海外资产、资讯、服务，到国内的技术平台、培训体系、客户关系体系，正在构建一个我们理想中的整套财富管理全包服务的平台。”宋卓韵说。

行业分化催生新业态

“我们预计，未来五年，整个财富管理行业将从目前横向分化的态势加速转向产业链纵向分化。”宋卓韵认为。

过去两年，财富管理行业横向分化已经非常明显。过去十多年，我国第三方财富管理行业经历了野蛮生长阶段，积累了大量风险，在近几年的“严监管”叠加经济增长减速大环境下，这些风险集中释放，导致三方财富管理机构不论大小强弱，均受到影响。

与此同时，财富管理市场需求仍在持续增长。据艾瑞咨询的行业数据显示，截至2018年底，国内居民可投资金融资产总额达到147万亿元民币，国内居民个人财富增长的势头依然延续，个人可投资金融资产与2017年相比增长8%。2018年国内个人可投资金融资产600万元民币以上的高净值人士数量达167万。2023年个人可投资金融资产有望达到243万亿元人民币。预计未来几年高净值群的资产配置将从房地产、企业股权向金融资产进行更多的转移，其个人可投资金融资产预计仍将维持年化16%的快速增长。

如此利好的市场前景之下，如何更好的帮助国内的财富管理行业从业人员、财富管理公司等节省更多时间成本，快速实现财富的稳健增长，迫在眉睫。

“其实这两年也是财富管理行业从业集体反思的几年。”宋卓韵说，“众多三方财富机构的同仁都离开原有机构，出来创业，探寻新的服务模式，比如针对超高净值客户群体的家族办公室，针对中产阶层的经纪行等的服务机构，大家更多的从客户服务本身出发去寻找合适的服务模式，做到“小而美”，或者“专而精”，因此，我们就从中发现机会，构建“大而全”的平台，来服务这些机构。”

这是财富管理行业发展到一定阶段自然分化产生的新业态，从美国成熟市场来看，全托资产管理服务平台(Turn-key Asset Management Platform，简称TAMP平台)是一个很成熟的行业。宋卓韵认为，未来，中国的财富管理市场也会从分化到业态重构的路径上，不断优化产业链、最后走向成熟。

香港及优就是一家专注于海外资产配置的综合金融服务平台。旗下及优资本从巨量的海外投资产品中甄选优质的产品提供给全球投资者，以提升财富管理行业的全球资产配置能力。通过科技的力量，以B2B的业务模式，将优质的海外资产高效连接到国内投资顾问，进而推动经济全球化和个人财富全球化。

宋卓韵介绍，公司主要服务财富管理领域的三方财富管理机构、家族办公室、理财工作室、独立理财师，ToB方向希望解决的，主要是用技术解决理财师/理财机构向上获取资产难，向下拓展渠道难的问题，提高财富管理行业的效率。

及优资本 CEO 宋卓韵(右二)与何猷君(左一)、福布斯国际集团总裁洪秋伟(右一)、福 布 斯 全 球 副 主 编 Kerry Dolan(左二 ) 在“2019 亚太家族办公室行业峰会”合影

构建多方位需求的全球资产配置新生态

及优在提升行业效率的同时，通过对海量数据的分析，总结出投资者最核心的三点心理诉求：分散风险、经济放缓的担忧和人民币贬值压力。

宋卓韵对投资者海外投资的动机进行了分析，她认为63%的投资者进行海外资产配置是为了分散风险，35%是为了资产安全，35%是为了对冲人民币贬值风险。此外，子女教育、移民出境因素也是主要原因，分别占比56%、36%，仅有29%投资者的动机是为寻求更高投资回报(此调查基于多项选择)。

当单纯的金融产品无法满足高净值人群的需求，及优做出了全新的升级，进入2.0时代。及优将不仅仅停留在简单的为金融机构提供产品和服务的层面，而是去构建一个能够覆盖投资者多方方位需求的全球资产配置新生态。

今年三季度，及优在资产管理的基础上还推出了增值服务品牌“及优·家”。除了资产管理之外，高净值客户还会有一系列其他需求，包括医疗、教育、旅游、法务、税务等。在这一方面，“及优·家”会选择与优质的第三方服务商合作，目前提供子女教育、财富增值、医疗养老、全球移民等服务，涵盖加拿大、美国、新加坡、马来西亚、泰国等地区。

宋卓韵认为，全球高净值人士在本国之外配置的资产平均比例为24%，在中国，该比例仅为5%，在未来，财富管理行业在整个金融领域的重要性将进一步加强。而这个行业的核心能力其实是投资标的的筛选、管理及获取能力。

“我们作为第三方平台，期待与更多的供应商合作实现共赢成就彼此，所以才不局限于金融产品，未来相信还会探索出更多的可能性。”宋卓韵说。

谈及公司未来的布局方向时，宋卓韵表示，及优将持续致力于高效对接优质的海外资产和专业的国内投顾，通过科技化手段及精英化人才，让全球资产配置更简单、安全。