630万！又有农商行吃巨额罚单 农行罚款460万

　　又有农商行遭遇巨额罚单，这一次的当事人是北京农商行。

　　11月25日，银保监会官网信息显示，因EAST数据漏报及报送不一致、数据错报以及其他与数据报送相关的违规问题，北京农商行被北京银保监局处以630万元的行政处罚。

　　

　　在北京农商行此次处罚之前，11月21日，重庆银保监局行政处罚信息公告显示，重庆农商行因9项违规而被罚1285万元。实力农商行罚单接踵而至，为行业敲响了警钟。

　　来看详情——

　　630万罚单落地

　　从违法违规案由上来看，此次北京农商行遭遇巨额罚单，主要涉及数据报送方面的违规问题。

　　何为EAST？EAST系统全称为Examination and Analysis System Technology，即检查分析系统，是原银监会2008年开发的监管分析工具应用平台，系统包含和中金公司。

　　北京农商行上一次遭遇重罚，还是在2020年。当年3月，北京农商行收到两份百万级别的罚单，因存在违规开展票据业务、违规开展债券代持业务、违规发放土地储备贷款等12项违规行为，累计遭罚550万元。

　　此后，2020年10月，北京农商行因涉及为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等4项违法行为，被中国人民银行营业管理部处罚1948万元，时任北京农商行副行长、监事长于辉、时任北京农商行副行长曾林峰分别被罚款12.8万元、3.2万元。

　　头部农商行罚单频现

　　今年以来，业内处于领军地位的农商行罚单频现。在此次北京农商行遭遇处罚之前，重庆农商银行刚遭遇1285万元的天价罚单。

　　11月21日，银保监会官网披露信息显示，重庆农商行因审查审批不尽职、掩盖不良贷款、拨备覆盖率指标虚假、同业投资业务不合规等9项违法违规行为，共计被处罚1285万元。

　　

　　对此，渝农商行在上证e互动回复投资者问询时表示，该罚单源自2021年监管专项检查中对此前年度相关业务违规情况予以的处罚，该行已对检查发现的问题进行了深刻检视剖析，已全面完成整改和责任追究。处罚事项不会对目前的经营情况造成重大影响。

　　“本行始终坚持从严治行，高度重视内控合规管理，将持续推动全行上下严格落实监管要求，秉承审慎合规经营理念，走好走稳高质量发展之路。”渝农商行回复称。

　　

　　今年6月，广州农商行因违反金融消费者权益保护管理规定等六项违法违规事实，被央行广州分行处以警告并罚款232.9万元，时任该行信用卡中心合规与风险总监也同时被罚。1月初，广州农商行因违反三项反洗钱规定，被罚款590万元，5名责任人被罚。

　　2021年处在农商行罚单金额排名首位的，则是上海农商行，全年罚款金额超过千万。其中，2021年9月，上海农商行因未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料等原因，被罚款740万元。同期，上海银保监局对上海农商行开出两张罚单，罚没金额共计约245万元，涉及理财业务违规等多个违规案由。

　　今年10月，中国银行业协会发布2022年中国银行业100强榜单，重庆农商行排在第22位，在农商行中排在首位；上海农商行紧随其后，排在第23位，广州农商行、北京农商行分别排在29位、30位，在农商行中排名居前。

　　另外，同在11月25日，北京银保监局公布了对北京大兴九银村镇银行的处罚。

　　

　　因涉及违规开展同业投资业务、个人贷款严重违反审慎经营规则、违规发放异地贷款三项违规，北京大兴九银村镇银行被责令改正，给予罚款合计140万元的行政处罚；该行法定代表人王远昕被给予警告并罚款10万元。

　　据了解，北京大兴九银村镇银行于2010年6月挂牌开业，由九江银行作为主发起人，北京市大兴区粮油总公司、北京市农盛投资管理有限公司等七家企业和自然人共同发起设立，注册资本1亿元；其中九江银行出资4500万元，为第一大股东。