恒丰银行“化险三人组”相继调任再次换帅 一年收十张罚单被罚925万内控亟待从严

2023-01-30 09:58:24 来源:长江商报作者:蔡嘉
全国12家股份制商业银行之一的恒丰银行改革化险后首次更换掌门人。  日前,恒丰银行在官网公布董事会名

  全国12家股份制商业银行之一的恒丰银行改革化险后首次更换掌门人。

  日前,恒丰银行在官网公布董事会名单,辛树人拟任该行董事长、执行董事。这也意味着,2018年临危受命,引领恒丰银行改革化险的董事长陈颖正式卸任。而在陈颖卸任之前的半年内,恒丰银行行长王锡峰、监事长张淑敏均已相继离任。

  长江商报记者注意到,在过去的近五年时间内,恒丰银行成功化解风险,完成改革重组。数据显示,2022年前三季度,恒丰银行实现营业收入183.59亿元,净利润53.82亿元。

  剥离不良、引进战投是恒丰银行改革重组路径的前两步。2019年,中央汇金成为恒丰银行第一大股东,并帮助恒丰银行完成股改建账及不良资产的剥离。辛树人的接棒,则被视为恒丰银行实施第三步即上市的信号。

  不过,想要达到上市标准,恒丰银行仍有一段距离。截至2021年末,恒丰银行不良率2.12%,为股份行中最高。此外,长江商报记者粗略统计,2021年8月至2022年9月,恒丰银行及其分支机构共收到监管开出的10张罚单,合计被罚925万元。

  改革重组近五年再次更换董事长

  曾在恒丰银行风险化解中起到关键作用的陈颖正式卸任。

  日前,恒丰银行在官网公布董事会名单,辛树人拟任该行董事长、执行董事。这就意味着,2018年临危受命执掌恒丰银行四年多的陈颖已卸任该行董事长一职。而在陈颖卸任的近半年内,恒丰银行行长王锡峰、监事长张淑敏均已相继离任。

  长江商报记者注意到,陈颖、王锡峰和张淑敏加入恒丰银行时,该行正处于至暗时刻。彼时,恒丰银行因两任董事长相继落马动荡不安,经营也陷入危机,此后山东省委全面接管恒丰银行,并确立了“剥离不良、引进战投、整体上市”的改革重组路径,陈颖、王锡峰和张淑敏则组成了“化险三人组”。

  陈颖执掌次年,中央汇金作为战略投资者,与山东地方AMC山东省金融资产管理公司(山东金管,下同)、新加坡大华银行等共同参与恒丰银行增资扩股。此次千亿级别增资完成后,中央汇金和山东金管分别持有恒丰银行53.95%、32.37%股份,成为该行前两大股东。有了上述两大股东的支持,恒丰银行加速不良资产剥离,逐步实现了改革重组路径的前两步。

  随着恒丰银行从一家“坏”银行变成“好”银行,“化险三人组”完成使命,近半年来相继离任。去年8月,恒丰银行宣布王锡峰辞职。当月,青岛农商行(002958.SZ)公告王锡峰当选成为该行新一任董事长。去年12月,山东省人民政府发布通知,免去张淑敏恒丰银行监事长的职务。

  值得关注的是,此次接棒陈颖恒丰银行董事长一职的辛树人曾在央行工作多年。公开资料显示,辛树人先后任中国人民银行济南分行统计研究处副处长、调查统计处处长,党委组织部部长、人事处处长,党委委员、纪委书记。2012年1月,任中国人民银行青岛市中心支行行长、党委书记兼国家外汇管理局青岛市分局局长。履新恒丰银行董事长之前,辛树人曾任山东省统计局党组书记、局长。

  不过,目前除了董事长之外,恒丰银行行长、监事长之位依旧处于空缺状态。

  去年前九月净利53.82亿

  推进改革重组的几年间,恒丰银行实现蜕变。

  数据显示,2019年至2021年,恒丰银行分别实现营业收入137.51亿元、210.24亿元、238.68亿元,拨备前利润分别为61.14亿元、111.78亿元、113.12亿元,净利润5.99亿元、52.03亿元、63.48亿元。各报告期末,恒丰银行资产总额1.03万亿元、1.11万亿元、1.22万亿元。

  此前恒丰银行披露,2022年前九月,该行实现营业收入183.59亿元,其中利息净收入141.2亿元,手续费及佣金净收入18.28亿元,投资收益20.21亿元。当期该行计提信用减值损失63.4亿元,净利润53.82亿元。截至2022年9月末,恒丰银行法人口径下资产总额逼近1.3万亿元,其中发放贷款和垫款6919.15亿元。

  值得关注的是,作为全国性股份行之一,恒丰银行在2022年积极推动零售业务发展。去年2月,该行资金运营中心获准开业,成为山东省首家获批筹建开业的银行资金业务专营机构。半年后,该行全资子公司恒丰理财以及私人银行部也相继获得开业批准。

  但在12家股份行中,恒丰银行同时也是还未上市的特例之一。想要顺利IPO,恒丰银行依旧还有较长的路要走。

  2019年至2021年末,恒丰银行不良率分别为3.38%、2.67%、2.12%。仅从2021年末数据来看,恒丰银行不良率水平在12家股份行中最高。而截至2022年9月末,A股上市银行不良率平均值为1.21%。

  不仅如此,近两年来恒丰银行也曾多次因内控问题被罚。长江商报记者不完全统计,2021年8月至2022年9月,恒丰银行及其分支机构共收到监管开出的10张罚单,合计被罚925万元,被罚缘由包括早年间违规发放贷款掩盖不良资产、内部控制存在的严重违反审慎经营规则等多方面问题。

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