财务小常识(1)

股票投资比例的确定方法

我们可以根据不同年龄、不同的风险偏好来确定我们应该投资股票的比例。

具体方法如下：

以100岁年龄来计算,如果你的年龄是30岁,则股票投资可以占到你家庭资产的70%；如果你的年龄是50岁,则股票投资最高不能超过家庭资产的50%。

激进型投资者可以在此基础上增加20%的比例；

积极型投资者可以在此基础上增加10%的比例；

稳健型投资者维持标准比例；

消极型投资者需要在此基础上减少10%的比例；

保守型投资者需要在此基础上减少20%的比例；

那么,如何知道我们属于何种类型的投资者呢？你可以通过下面的测试来判断自己属于哪一类的投资者。

投资偏好测试量表

测试说明：此量表用来测试你的投资偏好,每一个问题的选项后面都有相应的分值,请选择一项最符合你的选项并将此选项对应的分值记录下来。

Step01您投资计划的目的是什么？

①度假/购买新车0

②置业首期0

③子女的教育费1

④退休储蓄/收入10

⑤给家属留下产业10

Step02大约会在多少年后退休？

①已退休5年内0

②5年至7年0

③8年至10年2

④11年至14年8

⑤15年以上10

Step03未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金呢？

①少于30%20

②31%至50%16

③51%至70%8

④多于70%0

Step04大约会持有这项投资计划多少年,才需要动用在内大部分的资金？

①5年内0

②5年至10年0

③11年至19年18

④20年以上30

Step05下列哪一项最能形容您的现状呢？

①除定期存款及国债之外,我并无投资经验。2

②我对投资有基本认识,但并不懂得如何应用于投资策略上。4