监管出手，又有银行被罚！与基金销售有关

　　监管重拳打击基金代销乱象，又有的一家分支机构也因基金销售业务违规被罚。工商银行江西省分行在开展基金销售业务中，省分行及部分下辖分、支行存在基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格、负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2等问题。此外，大连银行因存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，被当地证监局责令改正。

　　而这些也仅是银行代销机构违规的一个缩影。据记者梳理，截至目前，今年已有工商银行江西省分行、兴业银行、昆仑银行、厦门银行、长春农商行、重庆农商行、唐山银行、邮储银行河北省分行、光大银行长春分行、中信银行昆明分行等10余家银行被罚，违规行为主要涉及基金宣传营销和产品风险评估、投资者适当性管理、从业人员资格管理、内部控制等方面。

　　在分析人士看来，银行频繁被罚，背后反映的是部分银行内部管理不够规范、部分业务员综合素质有待提升等问题，在持续波动的市场环境下违规问题增多。另一方面，伴随着处于基金代销市场C位的银行渠道话语权的上升，其面临的合规风险非同小可，相应监管同步加强。

　　值得一提的是，除证监系统不断强化对基金销售业务的合规风控管理外，中基协今年4月底也表示，将聚焦基金销售业务问题，进一步完善基金销售业务自律管理体系，推动建立销售业务发展与投资者利益同提升、共进步的行业生态。